L’expertise
au service de votre patrimoine
Découvrez nos services personnalisés pour optimiser, gérer et sécuriser votre patrimoine financier et immobilier.
Vos principaux objectifs
Optimisation fiscale
Profitez d’un accompagnement pour maximiser vos économies d’impôts grâce à des solutions personnalisées en investissement, succession et défiscalisation.
Optimisation de l'épargne
Maximisez le rendement de vos placements tout en minimisant les risques, grâce à des stratégies d’investissement adaptées à votre profil patrimonial.
Préparation de la retraite
Assurez votre sérénité future en construisant dès aujourd’hui un complément de revenus durable, grâce à un accompagnement individualisé et adapté à votre horizon de retraite.
Transmission de patrimoine
Optimisez le transfert de vos biens à vos héritiers en minimisant les frais de succession, grâce à des stratégies et une planification patrimoniale sur mesure.
+ de 250 partenaires de renom
au service de votre patrimoine
Une expertise à votre écoute
Passionnée par la gestion de patrimoine depuis plus de 10 ans, je suis spécialisée dans l’optimisation fiscale et financière, la préparation de la retraite, la transmission de patrimoine et la protection de ses proches.
J’accompagne autant les particuliers que les dirigeants de TPE et PME, qui ont eux aussi besoin d’un accompagnement précis pour optimiser leur fiscalité, piloter leur trésorerie et structurer leur patrimoine professionnel et personnel.
Au-delà des enjeux financiers, j’aide également les entreprises à mettre en place des dispositifs attractifs pour fidéliser et motiver leurs collaborateurs, en intégrant des solutions d’épargne salariale et de retraite adaptées à leur activité.
Je serai votre interlocutrice unique pour vous accompagner dans la durée et vous faire bénéficier de solutions sélectionnées parmi les meilleurs partenaires du marché, sur mesure et adapté à vos besoins et objectifs.
Marina Chicheportiche,
votre experte en patrimoine depuis 2014.
Une approche globale de votre patrimoine
3 étapes primordiales :
1. Découverte de vos besoins et objectifs
Cette première étape essentielle permet de comprendre votre situation personnelle, professionnelle et financière, ainsi que vos projets à court, moyen et long terme.
Nous échangeons pour identifier vos priorités, votre profil investisseur et vos attentes, afin de bâtir une stratégie parfaitement alignée avec vos ambitions patrimoniales.
2. Bilan patrimonial
À partir des informations recueillies, j’établis un diagnostic complet de votre situation.
Ce bilan met en lumière vos opportunités d’optimisation, vos zones de vigilance et les leviers à activer pour structurer et valoriser durablement votre patrimoine.
Une recommandation claire et argumentée vous est présentée pour vous permettre de prendre des décisions éclairées.
3. Mise en place des solutions
Nous déployons ensemble les solutions les plus adaptées à vos objectifs, qu’il s’agisse d’optimisation fiscale, d’investissement, d’épargne ou de préparation de la retraite.
Je vous accompagne à chaque étape pour garantir une mise en œuvre fluide et sécurisée, en collaboration avec des partenaires spécialisés si nécessaire.
Un suivi régulier vous permet d’ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de votre situation et des opportunités du marché.
Les 3 leviers au service de vos objectifs patrimoniaux
L’économie d’impôt
Nous identifions et activons les dispositifs les plus adaptés pour réduire durablement votre fiscalité tout en soutenant vos objectifs patrimoniaux.
Le financement
Nous vous accompagnons dans la structuration de vos projets immobiliers ou professionnels, en optimisant vos capacités d’emprunt et vos conditions de financement.
Les placements financiers
Nous sélectionnons des solutions d’investissement diversifiées et performantes, alignées avec votre profil de risque et votre horizon d’investissement.
Foire aux questions
Pourquoi choisir Marel Conseil ?
Choisir Marel Conseil, c’est opter pour une expertise sur mesure qui met votre patrimoine au cœur de ses préoccupations. Notre approche personnalisée vous garantit des solutions adaptées à vos besoins uniques, que ce soit pour optimiser vos investissements, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine. Avec plus de 10 ans d’expérience et un réseau de partenaires de renom, nous vous accompagnons à chaque étape de votre projet patrimonial.
Comment se passe la rémunération de vos services ?
La rémunération de nos services est transparente et adaptée à vos besoins. Nous serons rémunérés directement par les partenaires si nous mettons en place les solutions proposées et validées ensemble. Notre objectif est de vous offrir un service de qualité tout en garantissant une totale clarté sur les coûts associés.
Quelle est la fréquence de votre accompagnement ?
Notre accompagnement s’inscrit dans la durée, avec un suivi régulier afin d’adapter votre stratégie à l’évolution de votre situation et des marchés. Selon vos besoins, des points d’étape sont programmés au minimum une fois par an, et nous restons disponibles pour échanger à chaque moment clé de votre vie financière.
Discutons de vos projets
Laissez-nous vos coordonnées et profitez d’une expertise de conseil indépendant, au service de vos projets, ou contactez-nous par mail : marina.chicheportiche@marel-conseil.com.
Marina Chicheportiche
Consultante patrimoniale et conseillère en investissements financiers
Epargne
Assurance Vie
PEA assurance
Contrat de capitalisation
PER – PEE – PERCO
SCPI de rendement
SCPI de capitalisation
SCPI via une SCI à l’IS
Fond euro, Obligations
UC immo ou financière
Produits structurés
Immobilier
Location nue
LMNP ou LMP
Nue-propriété
Usufruit
Colocation
Travaux clés en main
Déficit foncier
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FPCI – FCPR
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Pinel et Pinel +
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Homme-Clé
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