L’expertise
au service de votre patrimoine
Découvrez nos services personnalisés pour optimiser, gérer et sécuriser votre patrimoine financier et immobilier.
Vos objectifs de planification financière
Optimisation fiscale
Profitez d’un accompagnement pour maximiser vos économies d’impôts grâce à des solutions personnalisées en investissement, succession et défiscalisation.
Optimisation de l'épargne
Maximisez le rendement de vos placements tout en minimisant les risques, grâce à des conseils des stratégies d’investissement adaptées à votre profil patrimonial.
Prévoyance retraite
Sécurisez votre avenir financier en anticipant vos besoins futurs, grâce à des stratégies sur mesure et des solutions d’épargne adaptées à votre profil patrimonial.
Transmission de patrimoine
Optimisez le transfert de vos biens à vos héritiers en minimisant les frais de succession, grâce à des stratégies et une planification patrimoniale sur mesure.
+ de 250 partenaires de renom
au service de votre patrimoine
Une expertise à votre écoute
Passionnée par la gestion de patrimoine depuis plus de 10 ans, je suis spécialisée dans l’optimisation fiscale, la prévoyance retraite et la transmission de patrimoine.
Diplômée en gestion de patrimoine et en droit fiscal, j’accompagne mes clients, particuliers et chefs d’entreprises, avec des conseils personnalisés pour sécuriser et valoriser leur patrimoine.
Mon objectif est de vous offrir des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et à vos ambitions financières, qu’il s’agisse de préparation à la retraite, de planification successorale, ou d’optimisation de votre épargne ou de l’impôt.
Marina Chicheportiche,
votre experte en patrimoine depuis 2014.
Une approche globale de votre patrimoine
3 étapes primordiales :
1. Bilan Patrimonial
Il s’agit d’une analyse complète de votre situation financière, incluant vos actifs, passifs, revenus et dépenses, afin de définir des stratégies d’optimisation adaptées à vos objectifs. En tant que consultante patrimoniale, je vous propose un bilan personnalisé pour maximiser la performance et la sécurité de votre patrimoine.
2. Étude des 3 leviers
Cette étude consiste à analyser et optimiser le patrimoine d’un client à travers trois axes principaux : l’augmentation du patrimoine, la maximisation des revenus, et la réduction de la fiscalité. Cette approche permet d’élaborer une stratégie personnalisée pour améliorer la situation financière du client tout en tenant compte de ses objectifs de vie.
3. Présentation des solutions
Lors de la présentation des résultats, votre conseillère expose de manière claire et détaillée les recommandations issues de l’étude des trois leviers, en illustrant les impacts financiers et fiscaux potentiels. Cette présentation vise à guider le client dans ses décisions, en alignant les stratégies proposées avec ses objectifs personnels et financiers.
Les 3 leviers au service de vos objectifs patrimoniaux
L’économie d’impôt
Nous pouvons utiliser les dispositifs fiscaux disponibles pour réduire la charge fiscale, comme les crédits d’impôt, les déductions fiscales et les placements avantageux fiscalement.
Le financement
Une répartition raisonnée des actifs sur différents types de placements (immobilier, actions, obligations, etc.) permet de maximiser le rendement tout en minimisant les risques.
Les placements financiers
En structurant la transmission de patrimoine, nous pouvons minimiser les droits de succession et à assurer une répartition conforme aux souhaits du propriétaire.
Foire aux questions
Pourquoi choisir Marel Conseil ?
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Comment se passe la rémunération de vos services ?
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Question numéro 3
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Discutons de vos projets
Laissez-nous vos coordonnées et profitez d’une expertise de conseil indépendant, au service de vos projets, ou contactez-nous par mail : marina.chicheportiche@marel-conseil.com.
Marina Chicheportiche
Consultante patrimoniale et conseillère en investissements financiers
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PEA assurance
Contrat de capitalisation
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SCPI de capitalisation
SCPI via une SCI à l’IS
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