L’expertise
au service de votre patrimoine

Découvrez nos services personnalisés pour optimiser, gérer et sécuriser votre patrimoine financier et immobilier.

Vos objectifs de planification financière

Optimisation fiscale

Profitez d’un accompagnement pour maximiser vos économies d’impôts grâce à des solutions personnalisées en investissement, succession et défiscalisation.

Optimisation de l'épargne

Maximisez le rendement de vos placements tout en minimisant les risques, grâce à des conseils des stratégies d’investissement adaptées à votre profil patrimonial.

Prévoyance retraite

Sécurisez votre avenir financier en anticipant vos besoins futurs, grâce à des stratégies sur mesure et des solutions d’épargne adaptées à votre profil patrimonial.

Transmission de patrimoine

Optimisez le transfert de vos biens à vos héritiers en minimisant les frais de succession, grâce à des stratégies et une planification patrimoniale sur mesure.

+ de 250 partenaires de renom

au service de votre patrimoine

Une expertise à votre écoute

Passionnée par la gestion de patrimoine depuis plus de 10 ans, je suis spécialisée dans l’optimisation fiscale, la prévoyance retraite et la transmission de patrimoine.

Diplômée en gestion de patrimoine et en droit fiscal, j’accompagne mes clients, particuliers et chefs d’entreprises, avec des conseils personnalisés pour sécuriser et valoriser leur patrimoine.

Mon objectif est de vous offrir des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et à vos ambitions financières, qu’il s’agisse de préparation à la retraite, de planification successorale, ou d’optimisation de votre épargne ou de l’impôt.

Marina Chicheportiche,

votre experte en patrimoine depuis 2014.

Une approche globale de votre patrimoine

3 étapes primordiales :

1. Bilan Patrimonial

Il s’agit d’une analyse complète de votre situation financière, incluant vos actifs, passifs, revenus et dépenses, afin de définir des stratégies d’optimisation adaptées à vos objectifs. En tant que consultante patrimoniale, je vous propose un bilan personnalisé pour maximiser la performance et la sécurité de votre patrimoine.

2. Étude des 3 leviers

Cette étude consiste à analyser et optimiser le patrimoine d’un client à travers trois axes principaux : l’augmentation du patrimoine, la maximisation des revenus, et la réduction de la fiscalité. Cette approche permet d’élaborer une stratégie personnalisée pour améliorer la situation financière du client tout en tenant compte de ses objectifs de vie.

3. Présentation des solutions

Lors de la présentation des résultats, votre conseillère expose de manière claire et détaillée les recommandations issues de l’étude des trois leviers, en illustrant les impacts financiers et fiscaux potentiels. Cette présentation vise à guider le client dans ses décisions, en alignant les stratégies proposées avec ses objectifs personnels et financiers.

Les 3 leviers au service de vos objectifs patrimoniaux

épargne sous forme d'espèces

L’économie d’impôt

Nous pouvons utiliser les dispositifs fiscaux disponibles pour réduire la charge fiscale, comme les crédits d’impôt, les déductions fiscales et les placements avantageux fiscalement.

une maison de standing

Le financement

Une répartition raisonnée des actifs sur différents types de placements (immobilier, actions, obligations, etc.) permet de maximiser le rendement tout en minimisant les risques.

Les placements financiers

En structurant la transmission de patrimoine, nous pouvons minimiser les droits de succession et à assurer une répartition conforme aux souhaits du propriétaire.

Foire aux questions

Pourquoi choisir Marel Conseil ?

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Comment se passe la rémunération de vos services ?

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Question numéro 3

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Discutons de vos projets

Laissez-nous vos coordonnées et profitez d’une expertise de conseil indépendant, au service de vos projets, ou contactez-nous par mail : marina.chicheportiche@marel-conseil.com.

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Marina Chicheportiche

Consultante patrimoniale et conseillère en investissements financiers

marina.chicheportiche@marel-conseil.com

Epargne

Assurance Vie
PEA assurance
Contrat de capitalisation
PER – PEE – PERCO
SCPI de rendement
SCPI de capitalisation
SCPI via une SCI à l’IS
Fond euro, Obligations
UC immo ou financière
Produits structurés

Immobilier

Location nue
LMNP ou LMP
Nue-propriété
Usufruit
Colocation
Travaux clés en main
Déficit foncier
Pinel et Pinel+
Malraux
Monuments Historiques

Fiscalité

SCPI Fiscale
FIP- FCPI
Girardin
FPCI – FCPR
Novaxia
Pinel et Pinel +
Malraux
Monuments Historiques

Protection

Prévoyance Famille
Prévoyance décès
Prévoyance TNS Madelin
Homme-Clé
Entre Associés
Transmission
Succession

Financement

Résidence Principale
Immobilier locatif
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Immo Neuf
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